（Thwarting Theft）

　　一个有经验的销售支票的人可以为最终用户讲解如何分辨支票的真伪，共同的观点是认为交流是对付诈骗的最好办法。用户可以向银行要求详细说明支票中包含的各种安全特征，一些特征最好在支票的警示栏上说明，然后逐个说明所有公开的或隐藏的安全特征。

　　在美国，有一部全面管理商业交易的法律，其中说明如果公司没有在防止支票诈骗上表现出应有的细心，他们应负法律责任。因此与银行进行充分的交流至关重要。

　　为了进一步防止诈骗以保护客户利益，销售商应从制造商那儿获取相关信息，参加安全文件研讨班、并与支票支付系统联合会联系，以学到更多的关于安全文件的标准和指标。

下面是一些销售支票等安全产品的经验：

1．提醒客户每个企业都是一个可能的目标。
　　小企业的业主可能认为他们不太可能成为诈骗的牺牲品，因为他们产生不了上百万美元的资金，但是任何使用支票的公司都是易受攻击的，除非它采取了必要的安全措施。销售商应该多去了解关于那些客户被诈骗、盗窃和伪造的故事。

2．销售激光支票打印系统：
　　购买预先印好的扇型折叠支票的公司易成为骗子的目标，因为所有的信息都印在支票上，它确实是很容易使用的可流通文件。这时应鼓励顾客考虑使用支票打印系统，这种打印系统能让顾客订购带有MICR加密技术或其他证券特征的激光盖印的非流通支票。

3．明智的选择制造商
　　当寻找安全产品的卖主时，分销商不应该只考虑优惠的价格和友好的服务，而应了解印刷工厂有什么样的背景支持。当顾客界定卖主名单时，可以使用下面的几个问题：
　　1．印刷工厂是否提供有创意的构想和解决方案？

　　2．它是否提供有质量的产品？

　　3．它的能力是什么？

　　安全文件销售商应该同制造商讨论他们感兴趣的安全特征的优点和不足。

4．决定文件如何分销
　　比如所有权的名称，移民证和证券证明之类的文件比其他的产品需要更广泛的保护。另外，你在哪一点上比较认可将决定你加进哪种类型的特征。给剧场或夜总会的入口加一暗灯非常容易，这使得在那样的环境里人们接受荧光油墨为安全文件的一个普通特征。一个发行礼品证的零售店能训练出纳查找某些特征，而一个发行回扣支票的制造商却没有办法同全国范围的银行交流支票的特征。

5．当一个文件面值很大时，尝试全息技术
　　常规安全全息图只能在昂贵、专业化和技术高级的设备上制造出来，而那些全息图很知名，销售商也可提供有常规元素的证券全息图。比如标牌和文本的蚀刻或热敏盖印，因为它们不能被彩色复印机、计算机扫描设备或模拟、数字印刷复制，安全全息图让造假者兴叹。

6．警示个体安全特征的重要性
　　安全文件是比传统产品花费多的增值产品。

7．做些检测性工作
　　为了多了解一些犯罪分子用的技术，可照相复制现有的文件以检测彩色复印机的性能。从当地零售商那里买些不贵的礼品证并检测它们使用到的特征。

8．学术语，并尽量简单解释
　　卖安全文件最困扰人的一个方面就是术语的分类。许多制造商用不同的商品名提供相同的产品特征。让制造商提供一般的术语，如果可能的话，询问特征是如何、为什么起作用的、特征有什么不利之处？另外，为文件创建警示栏时，使用简单的词语。

9．赝品给社会带来的危害
　　a.1996年，工业分析家估计支票骗子造成的损失超过13.6亿美元
　　b.1992年银行因武装抢劫损失超过6340万美元，因受骗而损失了420万美元
　　c.由于那些使用假身份证、假出生证明、假社会安全卡和假驾照的骗子美国政府会计办公室已经损失了28亿美元
　　d.因为非法复制和赎回票券，零售商每年损失75000万美元，另外70000万美元的损失来自于更改或复制现金登记收据

不只用支票结帐
　　通过彩色复印机和桌面出版设备的帮助，造假者瞄上了各种类型的文件，包括身份证和有面值的东西。

下面所列的是假造者假造或更改可流通文件的常用策略以及制造商阻碍他们的工具：
　　扫描仪和彩色复印机
　　扫描仪可以用来操纵支票上的姓名和金额，彩色复印机能用来复制支票、身份证、收据和其他的。
　　防卫措施：人工水印、紫外油墨、重复加网模式和热敏油墨

化学洗涤与化学浸洗
　　化学洗涤：用家用的化学药品，比如漂白剂，从文件上除去被选信息。
　　化学浸洗：除去文件上的所有印迹
　　防卫措施：损改时起脏的抗化学药品的纸张

色剂去除
　　刮或擦可以除去激光打印机上的字符和数字防卫措施：色剂溶固、Docucheck 证券用纸（可把色剂固着进纸里以防止刮、擦）

[时间：2001-03-14  作者：必胜网  来源：必胜网]